中國保險監(jiān)督管理委員會令

2018年第5號

　　《保險公司股權(quán)管理辦法》已經(jīng)2018年2月7日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2018年4月10日起實施。

 

　　副主席 陳文輝

　　2018年3月2日

　　

保險公司股權(quán)管理辦法

　　第一章　總　　則

　　第一條　為了加強保險公司股權(quán)監(jiān)管，規(guī)范保險公司股東行為，保護投保人、被保險人、受益人的合法權(quán)益，維護保險市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條　保險公司股權(quán)管理遵循以下原則：

　?。ㄒ唬┵Y質(zhì)優(yōu)良，關(guān)系清晰；

　?。ǘ┙Y(jié)構(gòu)合理，行為規(guī)范；

　?。ㄈ┕_透明，流轉(zhuǎn)有序。

　　第三條　中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）按照實質(zhì)重于形式的原則，依法對保險公司股權(quán)實施穿透式監(jiān)管和分類監(jiān)管。

　　股權(quán)監(jiān)管貫穿于以下環(huán)節(jié)：

　?。ㄒ唬┩顿Y設(shè)立保險公司；

　?。ǘ┳兏ｋU公司注冊資本；

　?。ㄈ┳兏ｋU公司股權(quán)；

　?。ㄋ模┍ｋU公司上市；

　?。ㄎ澹┍ｋU公司合并、分立；

　?。┍ｋU公司治理；

　?。ㄆ撸┍ｋU公司風險處置或者破產(chǎn)清算。

　　第四條　根據(jù)持股比例、資質(zhì)條件和對保險公司經(jīng)營管理的影響，保險公司股東分為以下四類：

　　（一）財務(wù)Ⅰ類股東。是指持有保險公司股權(quán)不足5%的股東。

　?。ǘ┴攧?wù)Ⅱ類股東。是指持有保險公司股權(quán)5%以上，但不足15%的股東。

　?。ㄈ?zhàn)略類股東。是指持有保險公司股權(quán)15%以上，但不足1/3的股東，或者其出資額、持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對保險公司股東（大）會的決議產(chǎn)生重大影響的股東。

　　（四）控制類股東。是指持有保險公司股權(quán)1/3以上，或者其出資額、持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對保險公司股東（大）會的決議產(chǎn)生控制性影響的股東。

　　第五條　中國保監(jiān)會鼓勵具備風險管理、科技創(chuàng)新、健康管理、養(yǎng)老服務(wù)等專業(yè)能力的投資人投資保險業(yè)，促進保險公司轉(zhuǎn)型升級和優(yōu)化服務(wù)。

　　第二章　股東資質(zhì)

　　第六條　符合本辦法規(guī)定條件的以下投資人，可以成為保險公司股東：

　?。ㄒ唬┚硟?nèi)企業(yè)法人；

　　（二）境內(nèi)有限合伙企業(yè)；

　?。ㄈ┚硟?nèi)事業(yè)單位、社會團體；

　?。ㄋ模┚惩饨鹑跈C構(gòu)。

　　事業(yè)單位和社會團體只能成為保險公司財務(wù)Ⅰ類股東，國務(wù)院另有規(guī)定的除外。

　　自然人只能通過購買上市保險公司股票成為保險公司財務(wù)Ⅰ類股東。中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　第七條　資產(chǎn)管理計劃、信托產(chǎn)品可以通過購買公開發(fā)行股票的方式投資上市保險公司。單一資產(chǎn)管理計劃或者信托產(chǎn)品持有上市保險公司股票的比例不得超過該保險公司股本總額的5%。具有關(guān)聯(lián)關(guān)系、委托同一或者關(guān)聯(lián)機構(gòu)投資保險公司的，投資比例合并計算。

　　第八條　財務(wù)Ⅰ類股東，應(yīng)當具備以下條件：

　?。ㄒ唬┙?jīng)營狀況良好，有合理水平的營業(yè)收入；

　?。ǘ┴攧?wù)狀況良好，最近1個會計年度盈利；

　?。ㄈ┘{稅記錄良好，最近3年內(nèi)無偷漏稅記錄；

　　（四）誠信記錄良好，最近3年內(nèi)無重大失信行為記錄；

　?。ㄎ澹┖弦?guī)狀況良好，最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

　?。┓伞⑿姓ㄒ?guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第九條　財務(wù)Ⅱ類股東，除符合本辦法第八條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　?。ㄒ唬┬抛u良好，投資行為穩(wěn)健，核心主業(yè)突出；

　?。ǘ┚哂谐掷m(xù)出資能力，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

　?。ㄈ┚哂休^強的資金實力，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；

　?。ㄋ模┓?、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十條　戰(zhàn)略類股東，除符合本辦法第八條、第九條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂谐掷m(xù)出資能力，最近3個會計年度連續(xù)盈利；

　?。ǘ﹥糍Y產(chǎn)不低于10億元人民幣；

　　（三）權(quán)益性投資余額不得超過凈資產(chǎn)；

　　（四）法律、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十一條　控制類股東，除符合本辦法第八條、第九條、第十條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　?。ㄒ唬┛傎Y產(chǎn)不低于100億元人民幣；

　　（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%；

　?。ㄈ┓?、行政法規(guī)以及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　國家另有規(guī)定的，金融機構(gòu)可以不受前款第二項限制。

　　第十二條　投資人為境內(nèi)有限合伙企業(yè)的，除符合本辦法第八條、第九條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　?。ㄒ唬┢淦胀ê匣锶藨?yīng)當誠信記錄良好，最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；

　?。ǘ┰O(shè)有存續(xù)期限的，應(yīng)當承諾在存續(xù)期限屆滿前轉(zhuǎn)讓所持保險公司股權(quán)；

　?。ㄈ蛹壓唵危Y(jié)構(gòu)清晰。

　　境內(nèi)有限合伙企業(yè)不得發(fā)起設(shè)立保險公司。

　　第十三條　投資人為境內(nèi)事業(yè)單位、社會團體的，除符合本辦法第八條規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　　（一）主營業(yè)務(wù)或者主要事務(wù)與保險業(yè)相關(guān)；

　　（二）不承擔行政管理職能；

　?。ㄈ┙?jīng)上級主管機構(gòu)批準同意。

　　第十四條　投資人為境內(nèi)金融機構(gòu)的，還應(yīng)當符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定和所在行業(yè)金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求。

　　第十五條　投資人為境外金融機構(gòu)的，除符合上述股東資質(zhì)要求規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

　?。ㄒ唬┳罱?個會計年度連續(xù)盈利；

　?。ǘ┳罱?年末總資產(chǎn)不低于20億美元；

　　（三）最近3年內(nèi)國際評級機構(gòu)對其長期信用評級為A級以上；

　　（四）符合所在地金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求。

　　第十六條　保險公司發(fā)起設(shè)立保險公司，或者成為保險公司控制類股東的，應(yīng)當具備以下條件：

　?。ㄒ唬╅_業(yè)3年以上；

　?。ǘ┕局卫砹己茫瑑?nèi)控健全；

　?。ㄈ┳罱?個會計年度盈利；

　?。ㄋ模┳罱?年內(nèi)總公司無重大違法違規(guī)記錄；

　　（五）最近3年內(nèi)無重大失信行為記錄；

　?。﹥糍Y產(chǎn)不低于30億元人民幣；

　?。ㄆ撸┳罱?個季度核心償付能力充足率不低于75%，綜合償付能力充足率不低于150%，風險綜合評級不低于B類；

　?。ò耍┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十七條　關(guān)聯(lián)方、一致行動人合計持股達到財務(wù)Ⅱ類、戰(zhàn)略類或者控制類股東標準的，其持股比例最高的股東應(yīng)當符合本辦法規(guī)定的相應(yīng)類別股東的資質(zhì)條件，并報中國保監(jiān)會批準。

　　自投資入股協(xié)議簽訂之日前12個月內(nèi)具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，視為關(guān)聯(lián)方。

　　第十八條　投資人有下列情形之一的，不得成為保險公司的股東：

　　（一）因嚴重失信行為被國家有關(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應(yīng)當在保險領(lǐng)域受到相應(yīng)懲戒；

　?。ǘ┕蓹?quán)結(jié)構(gòu)不清晰或者存在權(quán)屬糾紛；

　?。ㄈ┰?jīng)委托他人或者接受他人委托持有保險公司股權(quán)；

　?。ㄋ模┰?jīng)投資保險業(yè)，存在提供虛假材料或者作不實聲明的行為；

　　（五）曾經(jīng)投資保險業(yè)，對保險公司經(jīng)營失敗負有重大責任未逾3年；

　?。┰?jīng)投資保險業(yè)，對保險公司重大違規(guī)行為負有重大責任；

　?。ㄆ撸┰?jīng)投資保險業(yè)，拒不配合中國保監(jiān)會監(jiān)督檢查。

　　第十九條　投資人成為保險公司的控制類股東，應(yīng)當具備投資保險業(yè)的資本實力、風險管控能力和審慎投資理念。投資人有下列情形之一的，不得成為保險公司的控制類股東：

　?。ㄒ唬┈F(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；

　?。ǘ┙?jīng)營計劃不具有可行性；

　?。ㄈ┴攧?wù)能力不足以支持保險公司持續(xù)經(jīng)營；

　?。ㄋ模┖诵闹鳂I(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

　　（五）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

　?。╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　　（七）在公開市場上有不良投資行為記錄；

　　（八）曾經(jīng)有不誠信商業(yè)行為，造成惡劣影響；

　?。ň牛┰?jīng)被有關(guān)部門查實存在不正當行為；

　?。ㄊ┢渌麑ΡｋU公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　保險公司實際控制人適用前款規(guī)定。

　　第三章　股權(quán)取得

　　第二十條　投資人可以通過以下方式取得保險公司股權(quán)：

　?。ㄒ唬┌l(fā)起設(shè)立保險公司；

　?。ǘ┱J購保險公司發(fā)行的非上市股權(quán)；

　?。ㄈ┮詤f(xié)議方式受讓其他股東所持有的保險公司股權(quán)；

　?。ㄋ模┮愿們r方式取得其他股東公開轉(zhuǎn)讓的保險公司股權(quán)；

　?。ㄎ澹墓善笔袌鲑徺I上市保險公司股權(quán)；

　?。┵徺I保險公司可轉(zhuǎn)換債券，在符合合同約定條件下，取得保險公司股權(quán)；

　?。ㄆ撸┳鳛楸ｋU公司股權(quán)的質(zhì)權(quán)人，在符合有關(guān)規(guī)定的條件下，取得保險公司股權(quán)；

　　（八）參與中國保監(jiān)會對保險公司的風險處置取得股權(quán)；

　　（九）通過行政劃撥取得保險公司股權(quán)；

　?。ㄊ┲袊１O(jiān)會認可的其他方式。

　　第二十一條　保險公司的投資人應(yīng)當充分了解保險行業(yè)的經(jīng)營特點、業(yè)務(wù)規(guī)律和作為保險公司股東所應(yīng)當承擔的責任和義務(wù)，知悉保險公司的經(jīng)營管理狀況和潛在風險等信息。

　　投資人投資保險公司的，應(yīng)當出資意愿真實，并且履行必要的內(nèi)部決策程序。

　　第二十二條　以發(fā)起設(shè)立保險公司方式取得保險公司股權(quán)的，應(yīng)當按照《中華人民共和國保險法》和《保險公司管理規(guī)定》等規(guī)定的條件和程序，完成保險公司的籌建和開業(yè)。

　　第二十三條　認購保險公司發(fā)行的股權(quán)或者受讓其他股東所持有的保險公司股權(quán)的，應(yīng)當按照保險公司章程的約定，經(jīng)保險公司履行相應(yīng)內(nèi)部審查和決策程序后，按照本辦法規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

　　保險公司章程約定股東對其他股東的股權(quán)有優(yōu)先購買權(quán)的，轉(zhuǎn)讓股權(quán)的股東應(yīng)當主動要求保險公司按照章程約定，保障其他股東行使優(yōu)先購買權(quán)。

　　第二十四條　保險公司股權(quán)采取協(xié)議或者競價方式轉(zhuǎn)讓的，保險公司應(yīng)當事先向投資人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。

　　參加競價的投資人應(yīng)當符合本辦法有關(guān)保險公司股東資格條件的規(guī)定。競得保險公司股權(quán)后，應(yīng)當按照本辦法的規(guī)定，報中國保監(jiān)會批準或者備案。不予批準的，相關(guān)投資人應(yīng)當自不予批準之日起1年內(nèi)轉(zhuǎn)出。

　　第二十五條　投資人從股票市場購買上市保險公司股票，所持股權(quán)達到本辦法第五十五條規(guī)定比例的，應(yīng)當報中國保監(jiān)會批準。不予批準的，應(yīng)當自不予批準之日起50個交易日內(nèi)轉(zhuǎn)出。如遇停牌，應(yīng)當自復(fù)牌之日起10個交易日內(nèi)轉(zhuǎn)出。

　　第二十六條　投資人通過購買保險公司可轉(zhuǎn)換債券，按照合同條件轉(zhuǎn)為股權(quán)的，或者通過質(zhì)押權(quán)實現(xiàn)取得保險公司股權(quán)的，應(yīng)當按照本辦法規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

　　第二十七條　股權(quán)轉(zhuǎn)讓涉及國有資產(chǎn)的，應(yīng)當符合國有資產(chǎn)管理的有關(guān)規(guī)定。

　　通過行政劃撥等方式對保險公司國有股權(quán)合并管理的，應(yīng)當符合本辦法關(guān)于持股比例和投資人條件的規(guī)定，國家另有規(guī)定的除外。

　　第二十八條　通過參與員工持股計劃取得股權(quán)的，持股方式和持股比例由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第二十九條　保險公司股東持股比例除符合本辦法第四條、第六條規(guī)定外，還應(yīng)當符合以下要求：

　?。ㄒ唬﹩我还蓶|持股比例不得超過保險公司注冊資本的1/3；

　　（二）單一境內(nèi)有限合伙企業(yè)持股比例不得超過保險公司注冊資本的5%，多個境內(nèi)有限合伙企業(yè)合計持股比例不得超過保險公司注冊資本的15%。

　　保險公司因為業(yè)務(wù)創(chuàng)新、專業(yè)化或者集團化經(jīng)營需要投資設(shè)立或者收購保險公司的，其出資或者持股比例上限不受限制。

　　股東與其關(guān)聯(lián)方、一致行動人的持股比例合并計算。

　　第三十條　投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人只能成為一家經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的保險公司的控制類股東。投資人為保險公司的，不得投資設(shè)立經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的保險公司。

　　投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人，成為保險公司控制類和戰(zhàn)略類股東的家數(shù)合計不得超過兩家。

　　保險公司因為業(yè)務(wù)創(chuàng)新或者專業(yè)化經(jīng)營投資設(shè)立保險公司的，不受本條第一款、第二款限制，但不得轉(zhuǎn)讓其設(shè)立保險公司的控制權(quán)。成為兩家以上保險公司控制類股東的，不得成為其他保險公司的戰(zhàn)略類股東。

　　根據(jù)國務(wù)院授權(quán)持有保險公司股權(quán)的投資主體，以及經(jīng)中國保監(jiān)會批準參與保險公司風險處置的公司和機構(gòu)不受本條第一款和第二款限制。

　　第三十一條　投資人不得委托他人或者接受他人委托持有保險公司股權(quán)。

　　第四章　入股資金

　　第三十二條　投資人取得保險公司股權(quán)，應(yīng)當使用來源合法的自有資金。中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　本辦法所稱自有資金以凈資產(chǎn)為限。投資人不得通過設(shè)立持股機構(gòu)、轉(zhuǎn)讓股權(quán)預(yù)期收益權(quán)等方式變相規(guī)避自有資金監(jiān)管規(guī)定。根據(jù)穿透式監(jiān)管和實質(zhì)重于形式原則，中國保監(jiān)會可以對自有資金來源向上追溯認定。

　　第三十三條　投資人應(yīng)當用貨幣出資，不得用實物、知識產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財產(chǎn)作價出資。

　　中國保監(jiān)會對保險集團（控股）公司另有規(guī)定的除外。

　　第三十四條　投資人為保險公司的，不得利用其注冊資本向其子公司逐級重復(fù)出資。

　　第三十五條　投資人不得直接或者間接通過以下資金取得保險公司股權(quán)：

　　（一）與保險公司有關(guān)的借款；

　?。ǘ┮员ｋU公司存款或者其他資產(chǎn)為擔保獲取的資金；

　　（三）不當利用保險公司的財務(wù)影響力，或者與保險公司的不正當關(guān)聯(lián)關(guān)系獲取的資金；

　?。ㄋ模┮灾袊１O(jiān)會禁止的其他方式獲取的資金。

　　嚴禁挪用保險資金，或者以保險公司投資信托計劃、私募基金、股權(quán)投資等獲取的資金對保險公司進行循環(huán)出資。

　　第三十六條　保險公司和保險公司籌備組，應(yīng)當按照國家有關(guān)規(guī)定，開立和使用驗資賬戶。

　　投資人向保險公司出資，應(yīng)當經(jīng)會計師事務(wù)所驗資并出具驗資證明。

　　第五章　股東行為

　　第三十七條　保險公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當清晰、合理，并且應(yīng)當向中國保監(jiān)會說明實際控制人情況。

　　第三十八條　保險公司股東應(yīng)當按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，以及保險公司章程的約定，依法行使股東權(quán)利，履行股東義務(wù)。

　　第三十九條　保險公司應(yīng)當在章程中約定，股東有下列情形之一的，不得行使股東（大）會參會權(quán)、表決權(quán)、提案權(quán)等股東權(quán)利，并承諾接受中國保監(jiān)會的處置措施：

　?。ㄒ唬┕蓶|變更未經(jīng)中國保監(jiān)會批準或者備案；

　　（二）股東的實際控制人變更未經(jīng)中國保監(jiān)會備案；

　　（三）委托他人或者接受他人委托持有保險公司股權(quán)；

　?。ㄋ模┩ㄟ^接受表決權(quán)委托、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式變相控制股權(quán)；

　?。ㄎ澹├帽ｋU資金直接或者間接自我注資、虛假增資；

　?。┢渌环媳O(jiān)管規(guī)定的出資行為、持股行為。

　　第四十條　保險公司股東應(yīng)當建立有效的風險隔離機制，防止風險在股東、保險公司以及其他關(guān)聯(lián)機構(gòu)之間傳染和轉(zhuǎn)移。

　　第四十一條　保險公司股東不得與保險公司進行不正當?shù)年P(guān)聯(lián)交易，不得利用其對保險公司經(jīng)營管理的影響力獲取不正當利益。

　　第四十二條　保險公司需要采取增資方式解決償付能力不足的，股東負有增資的義務(wù)。不能增資或者不增資的股東，應(yīng)當同意其他股東或者投資人采取合理方案增資。

　　第四十三條　保險公司發(fā)生風險事件或者重大違法違規(guī)行為，被中國保監(jiān)會采取接管等風險處置措施的，股東應(yīng)當積極配合。

　　第四十四條　保險公司控制類股東應(yīng)當嚴格依法行使對保險公司的控制權(quán)，不得利用其控制地位損害保險公司及其他利益相關(guān)方的合法權(quán)益。

　　第四十五條　保險公司控股股東對保險公司行使股東權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)當符合中國保監(jiān)會關(guān)于控股股東的規(guī)定。

　　保險集團（控股）公司對其控股保險公司行使股東權(quán)利義務(wù)的，應(yīng)當符合中國保監(jiān)會關(guān)于保險集團（控股）公司的規(guī)定。

　　第四十六條　保險公司股東應(yīng)當如實向保險公司報告財務(wù)信息、股權(quán)結(jié)構(gòu)、入股保險公司的資金來源、控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人等信息。

　　保險公司股東的控股股東、實際控制人發(fā)生變化的，該股東應(yīng)當及時將變更情況、變更后的關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)關(guān)系情況、一致行動人情況書面通知保險公司。

　　第四十七條　保險公司股東依法披露的信息應(yīng)當真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

　　第四十八條　保險公司股東應(yīng)當自發(fā)生以下情況之日起15個工作日內(nèi)，書面通知保險公司：

　?。ㄒ唬┧直ｋU公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行；

　?。ǘ┧钟械谋ｋU公司股權(quán)被質(zhì)押或者解質(zhì)押；

　?。ㄈ┕蓹?quán)變更取得中國保監(jiān)會許可后未在3個月內(nèi)完成變更手續(xù)；

　?。ㄋ模┟Q變更；

　?。ㄎ澹┖喜?、分立；

　?。┙馍ⅰ⑵飘a(chǎn)、關(guān)閉、被接管；

　　（七）其他可能導(dǎo)致所持保險公司股權(quán)發(fā)生變化的情況。

　　第四十九條　保險公司股東質(zhì)押其持有的保險公司股權(quán)的，不得損害其他股東和保險公司的利益。

　　保險公司股東不得利用股權(quán)質(zhì)押形式，代持保險公司股權(quán)、違規(guī)關(guān)聯(lián)持股以及變相轉(zhuǎn)移股權(quán)。

　　保險公司股東質(zhì)押股權(quán)時，不得與質(zhì)權(quán)人約定債務(wù)人不履行到期債務(wù)時被質(zhì)押的保險公司股權(quán)歸債權(quán)人所有，不得約定由質(zhì)權(quán)人或者其關(guān)聯(lián)方行使表決權(quán)等股東權(quán)利，也不得采取股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓等其他方式轉(zhuǎn)移保險公司股權(quán)的控制權(quán)。

　　第五十條　投資人自成為控制類股東之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，自成為戰(zhàn)略類股東之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，自成為財務(wù)Ⅱ類股東之日起2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，自成為財務(wù)Ⅰ類股東之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)。

　　經(jīng)中國保監(jiān)會批準進行風險處置的，中國保監(jiān)會責令依法轉(zhuǎn)讓股權(quán)的，或者在同一控制人控制的不同主體之間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外。

　　第六章　股權(quán)事務(wù)

　　第五十一條　保險公司董事會辦公室是保險公司處理股權(quán)事務(wù)的辦事機構(gòu)。

　　保險公司董事長和董事會秘書是保險公司處理股權(quán)事務(wù)的直接責任人。

　　第五十二條　行政許可申請、事項報告或者資料報送等股權(quán)事務(wù)，由保險公司負責辦理。必要時經(jīng)中國保監(jiān)會同意可以由股東直接提交相關(guān)材料。

　　發(fā)起設(shè)立保險公司的，由全部發(fā)起人或者經(jīng)授權(quán)的發(fā)起人向中國保監(jiān)會提交相關(guān)材料。

　　第五十三條　保險公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準。

　　保險公司變更持有不足5%股權(quán)的股東，應(yīng)當報中國保監(jiān)會備案，并在保險公司官方網(wǎng)站以及中國保監(jiān)會指定網(wǎng)站公開披露，上市保險公司除外。

　　保險公司股東的實際控制人變更，保險公司股東持有的保險公司股權(quán)價值占該股東總資產(chǎn)1/2以上的，實際控制人應(yīng)當符合本辦法關(guān)于股東資質(zhì)的相關(guān)要求，并向保險公司及時提供相關(guān)材料，保險公司應(yīng)當在變更前20個工作日內(nèi)將相關(guān)情況報中國保監(jiān)會備案。

　　第五十四條　保險公司應(yīng)當自股東簽署股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書之日起3個月內(nèi)，報中國保監(jiān)會批準或者備案。

　　第五十五條　投資人購買上市保險公司股票，其所持股權(quán)比例達到保險公司股本總額的5%、15%和1/3的，應(yīng)當自交易之日起5個工作日內(nèi)向保險公司書面報告，保險公司應(yīng)當在收到報告后10個工作日內(nèi)報中國保監(jiān)會批準。

　　第五十六條　保險公司的股東及其控股股東或者實際控制人發(fā)生本辦法第四十六條第二款或者第四十八條規(guī)定情形的，保險公司應(yīng)當自知悉之日起10個工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會書面報告。

　　第五十七條　保險公司應(yīng)當按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，及時、真實、準確、完整地披露保險公司相關(guān)股權(quán)信息，披露內(nèi)容包括：

　　（一）股權(quán)結(jié)構(gòu)及變動情況；

　?。ǘ┏止?%以上股東及其控股股東及實際控制人情況；

　?。ㄈ┴攧?wù)Ⅱ類股東、戰(zhàn)略類股東、控制類股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人變更情況；

　　（四）相關(guān)股東出質(zhì)保險公司股權(quán)情況；

　　（五）股東提名董事、監(jiān)事情況；

　?。┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他信息。

　　第五十八條　投資人成為保險公司控制類股東的，保險公司應(yīng)當修改公司章程，對董事提名和選舉規(guī)則，中小股東和投保人、被保險人、受益人利益保護作出合理安排。

　　第五十九條　保險公司應(yīng)當加強股東股權(quán)管理，對股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方及一致行動人信息進行核實并掌握其變動情況，就股東對保險公司經(jīng)營決策的影響進行判斷，依法及時、準確、完整地報告或者披露相關(guān)信息。

　　第六十條　保險公司應(yīng)當自中國保監(jiān)會核準或者備案之日起3個月內(nèi)完成章程變更和工商登記手續(xù)。

　　未在規(guī)定時間內(nèi)完成變更的，保險公司應(yīng)當及時向中國保監(jiān)會書面報告。

　　第六十一條　保險公司應(yīng)當加強對股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時協(xié)助股東向有關(guān)機構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

　　第七章　材料申報

　　第六十二條　申請發(fā)起設(shè)立或者投資入股保險公司的，保險公司或者投資人應(yīng)當按照中國保監(jiān)會的要求提交申報材料，申報材料必須真實、準確、完整。

　　申報材料包括基本情況類、財務(wù)信息類、公司治理類、附屬信息類以及中國保監(jiān)會要求提交的其他相關(guān)材料。

　　第六十三條　基本情況類材料包括以下具體文件：

　?。ㄒ唬I業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　?。ǘ┙?jīng)營范圍的說明；

　　（三）組織管理架構(gòu)圖；

　　（四）對外長期股權(quán)投資的說明；

　　（五）自身以及關(guān)聯(lián)機構(gòu)投資入股其他金融機構(gòu)等情況的說明。

　　第六十四條　財務(wù)信息類材料包括以下具體文件：

　?。ㄒ唬┴攧?wù)I類股東經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近1年的財務(wù)會計報告，財務(wù)Ⅱ類股東經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近2年的財務(wù)會計報告，境外金融機構(gòu)、戰(zhàn)略類股東、控制類股東經(jīng)會計師事務(wù)所審計的最近3年的財務(wù)會計報告；

　　（二）關(guān)于入股資金來源的說明；

　　（三）最近3年的納稅證明；

　?。ㄋ模┯烧餍艡C構(gòu)出具的投資人征信記錄；

　?。ㄎ澹﹪H評級機構(gòu)對境外金融機構(gòu)最近3年的長期信用評級；

　?。┳罱膫€季度的償付能力報告。

　　第六十五條　公司治理類材料包括以下具體文件：

　?。ㄒ唬┲鸺壟豆蓹?quán)結(jié)構(gòu)至最終權(quán)益持有人的說明；

　?。ǘ┕蓹?quán)信息公開披露的相關(guān)證明材料；

　?。ㄈ┛毓晒蓶|、實際控制人及其最近1年內(nèi)的變更情況的說明；

　?。ㄋ模┩顿Y人共同簽署的股權(quán)認購協(xié)議書或者轉(zhuǎn)讓方與受讓方共同簽署的股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；

　　（五）股東（大）會或者董事會同意其投資的證明材料；

　?。┩顿Y人及其實際控制人與保險公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動的情況說明，新設(shè)保險機構(gòu)還應(yīng)當提供關(guān)聯(lián)方的基本情況說明；

　　（七）保險公司實際控制人，或者控制類股東實際控制人的履職經(jīng)歷、經(jīng)營記錄、既往投資情況等說明材料；

　?。ò耍┛刂祁惞蓶|關(guān)于公司治理、經(jīng)營計劃、后續(xù)資金安排等情況的說明。

　　第六十六條　附屬信息類材料包括以下具體文件：

　?。ㄒ唬┩顿Y人關(guān)于報送材料的授權(quán)委托書；

　?。ǘ┲鞴軝C構(gòu)同意其投資的證明材料；

　?。ㄈ┙鹑跈C構(gòu)審慎監(jiān)管指標報告；

　?。ㄋ模┙鹑诒O(jiān)管機構(gòu)出具的監(jiān)管意見；

　?。ㄎ澹o重大違法違規(guī)記錄的聲明；

　?。┲袊１O(jiān)會要求出具的其他聲明或者承諾書。

　　第六十七條　境內(nèi)有限合伙企業(yè)向保險公司投資入股，除提交本辦法第六十三條至第六十六條規(guī)定的有關(guān)材料外，還應(yīng)當提交以下材料：

　?。ㄒ唬┵Y金來源和合伙人名稱或者姓名、國籍、經(jīng)營范圍或者職業(yè)、出資額等背景情況的說明材料；

　?。ǘ┴撠焾?zhí)行事務(wù)的合伙人關(guān)于資金來源不違反反洗錢有關(guān)規(guī)定的承諾；

　?。ㄈ┖匣锶伺c保險公司其他投資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明。

　　第六十八條　保險公司變更注冊資本，應(yīng)當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并應(yīng)當提交以下材料：

　　（一）公司股東（大）會通過的增加或者減少注冊資本的決議；

　　（二）增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告；

　?。ㄈ┰黾踊蛘邷p少注冊資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

　?。ㄋ模炠Y報告和股東出資或者減資證明；

　?。ㄎ澹﹨⑴c增資股東經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告；

　?。┩斯晒蓶|的名稱、基本情況以及減資金額；

　?。ㄆ撸┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　保險公司新增股東的，應(yīng)當提交本辦法第六十三條至第六十六條規(guī)定的有關(guān)材料。

　　第六十九條　股東轉(zhuǎn)讓保險公司股權(quán)的，保險公司應(yīng)當報中國保監(jiān)會批準或者備案，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和受讓方經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告。

　　受讓方為新增股東的，保險公司還應(yīng)當提交本辦法第六十三條至第六十六條規(guī)定的有關(guān)材料。

　　第七十條　保險公司向中國保監(jiān)會報告股權(quán)被采取訴訟保全或者被強制執(zhí)行時，應(yīng)當提交有關(guān)司法文件。

　　第七十一條　保險公司向中國保監(jiān)會報告股權(quán)質(zhì)押或者解質(zhì)押時，應(yīng)當提交以下材料：

　?。ㄒ唬┵|(zhì)押和解質(zhì)押有關(guān)情況的書面報告；

　?。ǘ┵|(zhì)押或者解質(zhì)押合同；

　?。ㄈ┲鱾鶛?quán)債務(wù)合同或者股權(quán)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓合同；

　　（四）有關(guān)部門出具的登記文件；

　　（五）出質(zhì)人與債務(wù)人關(guān)系的說明；

　?。┕蓶|關(guān)于質(zhì)押行為符合公司章程和監(jiān)管要求的聲明，并承諾如提供不實聲明將自愿接受監(jiān)管部門對其所持股權(quán)采取處置措施；

　?。ㄆ撸┙刂翀蟾嫒展蓹?quán)質(zhì)押的全部情況；

　　（八）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　其中，書面報告應(yīng)當包括出質(zhì)人、債務(wù)人、質(zhì)權(quán)人基本情況，被擔保債權(quán)的種類和數(shù)額，債務(wù)人履行債務(wù)的期限，出質(zhì)股權(quán)的數(shù)量，擔保的范圍，融入資金的用途，資金償還能力以及相關(guān)安排，可能引發(fā)的風險以及應(yīng)對措施等內(nèi)容。質(zhì)權(quán)人為非金融企業(yè)的，還應(yīng)當說明質(zhì)權(quán)人融出資金的來源，以及質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況。

　　第七十二條　保險公司向中國保監(jiān)會報告股東更名時，應(yīng)當提交股東更名后的營業(yè)執(zhí)照和有關(guān)部門出具的登記文件。

　　第八章　監(jiān)督管理

　　第七十三條　中國保監(jiān)會加強對保險公司股東的穿透監(jiān)管和審查，可以對保險公司股東及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人進行實質(zhì)認定。

　　中國保監(jiān)會采取以下措施對保險公司股權(quán)實施監(jiān)管：

　?。ㄒ唬┮婪▽蓹?quán)取得或者變更實施審查；

　?。ǘ└鶕?jù)有關(guān)規(guī)定或者監(jiān)管需要，要求保險公司報告股權(quán)有關(guān)事項；

　　（三）要求保險公司在指定媒體披露相關(guān)股權(quán)信息；

　?。ㄋ模┪袑I(yè)中介機構(gòu)對保險公司提供的財務(wù)報告等資料信息進行審查；

　　（五）與保險公司董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他相關(guān)當事人進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)情況作出說明；

　?。蓶|涉及保險公司股權(quán)的行為進行調(diào)查或者公開質(zhì)詢；

　?。ㄆ撸┮蠊蓶|報送審計報告、經(jīng)營管理信息、股權(quán)信息等材料；

　?。ò耍┎樵?、復(fù)制股東及相關(guān)單位和人員的財務(wù)會計報表等文件、資料；

　?。ň牛ΡｋU公司進行檢查，并依法對保險公司和有關(guān)責任人員實施行政處罰；

　　（十）中國保監(jiān)會依法可以采取的其他監(jiān)管措施。

　　第七十四條　中國保監(jiān)會對保險公司股權(quán)取得或者變更實施行政許可，重點審查以下內(nèi)容：

　　（一）申報材料的完備性；

　?。ǘ┍ｋU公司決策程序的合規(guī)性；

　?。ㄈ┕蓶|資質(zhì)及其投資行為的合規(guī)性；

　?。ㄋ模┵Y金來源的合規(guī)性；

　?。ㄎ澹┕蓶|之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系；

　?。┲袊１O(jiān)會認為需要審查的其他內(nèi)容。

　　申請人應(yīng)當如實提交有關(guān)材料和反映真實情況，并對其申請材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責。

　　第七十五條　中國保監(jiān)會對保險公司股權(quán)取得或者變更實施行政許可，可以采取以下方式進行審查：

　　（一）對申報材料進行審核；

　?。ǘ└鶕?jù)審慎監(jiān)管的需要，要求保險公司或者股東提交證明材料；

　?。ㄈΡｋU公司或者相關(guān)股東進行監(jiān)管談話、公開問詢；

　?。ㄋ模┮笙嚓P(guān)股東逐級披露其股東或者實際控制人；

　　（五）根據(jù)審慎監(jiān)管的需要，要求相關(guān)股東逐級向上聲明關(guān)聯(lián)關(guān)系和資金來源；

　?。┫蛳嚓P(guān)機構(gòu)查閱有關(guān)賬戶或者了解相關(guān)信息；

　?。ㄆ撸嵉刈咴L股東或者調(diào)查股東經(jīng)營情況等；

　　（八）中國保監(jiān)會認為需要采取的其他審查方式。

　　第七十六條　在行政許可過程中，投資人、保險公司或者股東有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以中止審查：

　?。ㄒ唬┫嚓P(guān)股權(quán)存在權(quán)屬糾紛；

　?。ǘ┍慌e報尚需調(diào)查；

　?。ㄈ┮蛏嫦舆`法違規(guī)被有關(guān)部門調(diào)查，或者被司法機關(guān)偵查，尚未結(jié)案；

　?。ㄋ模┍黄鹪V尚未判決；

　?。ㄎ澹┲袊１O(jiān)會認定的其他情形。

　　第七十七條　在實施行政許可或者履行其他監(jiān)管職責時，中國保監(jiān)會可以要求保險公司或者股東就其提供的有關(guān)資質(zhì)、關(guān)聯(lián)關(guān)系或者入股資金等信息的真實性作出聲明，并就提供虛假信息或者不實聲明所應(yīng)當承擔的后果作出承諾。

　　第七十八條　保險公司或者股東提供虛假材料或者不實聲明，情節(jié)嚴重的，中國保監(jiān)會將依法撤銷行政許可。被撤銷行政許可的投資人，應(yīng)當按照入股價格和每股凈資產(chǎn)價格的孰低者退出，承接的機構(gòu)應(yīng)當符合中國保監(jiān)會的相關(guān)要求。

　　第七十九條　保險公司未遵守本辦法規(guī)定進行股權(quán)管理的，中國保監(jiān)會可以調(diào)整該保險公司公司治理評價結(jié)果或者分類監(jiān)管評價類別。

　　第八十條　中國保監(jiān)會建立保險公司股權(quán)管理不良記錄，并納入保險業(yè)企業(yè)信用信息系統(tǒng)，通過全國信用信息共享平臺與政府機構(gòu)共享信息。

　　第八十一條　保險公司及其董事和高級管理人員在股權(quán)管理中弄虛作假、失職瀆職，嚴重損害保險公司利益的，中國保監(jiān)會依法對其實施行政處罰，或者要求保險公司撤換有關(guān)當事人。

　　第八十二條　保險公司股東或者相關(guān)當事人違反本辦法規(guī)定的，中國保監(jiān)會可以采取以下監(jiān)管措施：

　?。ㄒ唬┩▓笈u并責令改正；

　?。ǘ┕_譴責并向社會披露；

　?。ㄈ┫拗破湓诒ｋU公司的有關(guān)權(quán)利；

　?。ㄋ模┮婪ㄘ熈钇滢D(zhuǎn)讓或者拍賣其所持股權(quán)。股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成前，限制其股東權(quán)利。限期未完成轉(zhuǎn)讓的，由符合中國保監(jiān)會相關(guān)要求的投資人按照評估價格受讓股權(quán)；

　?。ㄎ澹┫拗破湓诒ｋU業(yè)的投資活動，并向其他金融監(jiān)管機構(gòu)通報；

　?。┮婪ㄏ拗票ｋU公司分紅、發(fā)債、上市等行為；

　?。ㄆ撸┲袊１O(jiān)會可以依法采取的其他措施。

　　第八十三條　中國保監(jiān)會建立保險公司投資人市場準入負面清單，記錄投資人違法違規(guī)情況，并正式函告保險公司和投資人。中國保監(jiān)會根據(jù)投資人違法違規(guī)情節(jié)，可以限制其5年以上直至終身不得再次投資保險業(yè)。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)。

　　第八十四條　中國保監(jiān)會建立會計師事務(wù)所等第三方中介機構(gòu)誠信檔案，記載會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)質(zhì)量。第三方中介機構(gòu)出具不具有公信力的評估報告或者有其他不誠信行為的，自行為發(fā)生之日起5年內(nèi)中國保監(jiān)會對其再次出具的報告不予認可，并向社會公布。

　　第九章　附　　則

　　第八十五條　本辦法適用于中華人民共和國境內(nèi)依法登記注冊的中資保險公司。

　　全部外資股東持股比例占公司注冊資本25%以上的保險公司，參照適用本辦法有關(guān)規(guī)定。

　　第八十六條　保險集團（控股）公司、保險資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理參照適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第八十七條　金融監(jiān)管機構(gòu)對非金融企業(yè)投資金融機構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第八十八條　經(jīng)中國保監(jiān)會批準，參與保險公司風險處置的，或者由指定機構(gòu)承接股權(quán)的，不受本辦法關(guān)于股東資質(zhì)、持股比例、入股資金等規(guī)定的限制。

　　第八十九條　通過購買上市保險公司股票成為保險公司財務(wù)Ⅰ類股東的，不受本辦法第八條、第十二條、第十三條、第十五條、第五十條、第五十三條第三款、第六十二條、第六十七條、第六十九條的限制。

　　第九十條　在全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的保險公司參照適用本辦法有關(guān)上市保險公司的規(guī)定。

　　第九十一條　本辦法所稱“以上”、“不低于”均含本數(shù)，“不足”、“超過”不含本數(shù)。

　　第九十二條　本辦法所稱“一致行動”，是指投資人通過協(xié)議、其他安排，與其他投資人共同擴大其所能夠支配的一個保險公司表決權(quán)數(shù)量的行為或者事實。

　　在保險公司相關(guān)股權(quán)變動活動中有一致行動情形的投資人，互為一致行動人。如無相反證據(jù)，投資人有下列情形之一的，為一致行動人：

　?。ㄒ唬┩顿Y人的董事、監(jiān)事或者高級管理人員中的主要成員，同時擔任另一投資人的董事、監(jiān)事或者高級管理人員；

　?。ǘ┩顿Y人通過銀行以外的其他投資人提供的融資安排取得相關(guān)股權(quán)；

　?。ㄈ┩顿Y人之間存在合伙、合作、聯(lián)營等其他經(jīng)濟利益關(guān)系；

　?。ㄋ模┲袊１O(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　投資人認為其與他人不應(yīng)被視為一致行動人的，可以向中國保監(jiān)會提供相反證據(jù)。

　　第九十三條　本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

　　第九十四條　本辦法自2018年4月10日起施行。中國保監(jiān)會2010年5月4日發(fā)布的《保險公司股權(quán)管理辦法》（保監(jiān)會令2010年第6號）、2014年4月15日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于修改〈保險公司股權(quán)管理辦法〉的決定》（保監(jiān)會令2014年第4號）、2013年4月9日發(fā)布的《中國保監(jiān)會關(guān)于〈保險公司股權(quán)管理辦法〉第四條有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕29號）、2013年4月17日發(fā)布的《中國保監(jiān)會關(guān)于規(guī)范有限合伙式股權(quán)投資企業(yè)投資入股保險公司有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2013〕36號）、2014年3月21日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈保險公司收購合并管理辦法〉的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕26號）同時廢止。